Как да управлявате паричен поток

Адекватният паричен поток за плащане на доставчици, служители и кредитори е от решаващо значение за успеха на вашия бизнес. Начинът да осигурите достатъчен паричен поток е да управлявате правилно паричните средства на вашия бизнес, което изисква да оптимизирате събирането и изплащането на пари в брой. Управлението на паричните потоци на вашата компания играе важна роля в управлението на паричните средства.

Дефиниран паричен поток

Най-общо паричният поток се отнася до разликата между касовото салдо, записано в касовата сметка на вашата счетоводна система и сумата в брой, показана в салдата на банковата сметка на вашата компания, според Lumen Learning. Изплащане на плащане възниква, когато напишете чек и получателят все още не е осребрил чека. Плаващ инкасатор възниква, когато депозирате чек, но банката все още не е кредитирала сметката ви. Нетният поплавък е сумата от плаващите средства за изплащане и събиране.

Поплавка на банкова сметка

Платежът за изплащане ви дава допълнителни суми по сметката ви за един или повече дни, докато поплавката за събиране премахва парите от банковата ви сметка за един или повече дни, според университета в Солсбъри. За ефективно управление на поплавката трябва да увеличите поплавката си за плащане и да намалите поплавката за събиране. С други думи, трябва да забавите плащанията и да ускорите събирането.

Управлявайте плаващ механизъм за изплащане

За изплащания, когато е възможно, изберете да изпращате чекове до доставчици. Въпреки че заемодателите и някои кредитори - например комунални компании и наемодател на вашата компания - оценяват просрочените такси, ако не получат чека ви до определено време, повечето доставчици не получават.

Ще разполагате с времето за изпращане, времето за обработка и времето, необходимо на банката действително да изчисти банковата система и да прехвърли средства от банковата сметка на вашия бизнес. Този конкретен пример за паричен поток е посочен като пощенски поток. Дори ако изпратите по пощата чекове за получаване един или два дни преди датата на падежа, получателят пак трябва да обработи чека и да го депозира. Това ви дава много повече пари, отколкото бихте имали, ако плащате чрез електронен превод на средства или директен превод.

Управление на Float за събиране

За да ускорите плаването си за събиране, трябва да компресирате времето между получаването на пари и чекове и депозирането им в банката. За да направите това, можете да определите пощенска кутия за всички плащания по фактури. Това намалява вероятността чековете да се изгубят в пощата по пътя до вашия офис.

Освен това можете да настроите отдалечен депозит във вашата банка. Това ще ви позволи да депозирате чекове в деня, в който те влязат, веднага щом вашият счетоводител или служител по плащанията запишат чековете във вашата счетоводна система. Като алтернатива, за клиенти, които плащат една и съща сума всеки месец, можете да предоставите платежни фишове, които им позволяват директно да депозират плащането си в разплащателната сметка на вашата компания.